Mjesečni nominalni prinosi dobrovoljnih mirovinskih fondova (DMF) u srpnju iznosili su između 0,2 i 3,6 posto, dok su godišnji prinosi iznosili između 2,4 i 13,1 posto. Neto imovina DMF-ova u srpnju povećala se za 2,3 posto, odnosno za 35,3 milijuna eura. Na kraju srpnja iznosila je 1,55 milijardi eura, navodi HANFA u redovitom mjesečnom izvješću za srpanj 2025.
Za usporedbu, glavni dionički indeks Zagrebačke burze CROBEX u srpnju je porastao 4,2 posto, dok je CROBEXtr (indeks ukupnog prinosa – total return index – koji u izračun uzima i prinos od isplate dividende dionica u njegovom sastavu) porastao za 5,4 posto. CROBEX je u godina dana (31.7.2024. – 31.7.2025.) porastao 25,69 posto, a u ovoj godini 17.38 posto.
Indeks S&P 500 u srpnju je, pak, porastao za 2,84 posto, pokazuju podaci Yahoo!Financea. U prvih sedam mjeseci ove godine S&P 500 porastao je za 8,02 posto (1.1.2025. – 31.7.2025.), a u godinu dana za 15,58 posto (31.7.2024. – 31.7.2025.).
Struktura ulaganja i kretanja uplata
Najveći dio portfelja DMF-ova čine obveznice (53,1 % imovine), dionice (27,3 %) i investicijski fondovi (10,4 %). Udio obveznica u ulaganjima DMF-ova smanjio se na mjesečnoj razini za 0,4 postotna boda, dok je udio dionica porastao za 0,8 postotnih bodova, a udio ulaganja u investicijske fondove za 0,3 postotna boda.
Ukupne uplate u dobrovoljne mirovinske fondove u srpnju 2025. iznosile su 11,6 milijuna eura, što predstavlja 0,8 posto neto imovine s kraja prethodnog mjeseca. U odnosu na lipanj uplate su porasle za 12,4 posto. S druge strane, iz DMF-ova je u srpnju ukupno isplaćeno 4,3 milijuna eura, što je na mjesečnoj razini smanjenje za 3,7 posto.
Isplate zbog umirovljenja i ostalih razloga činile su 68,9 posto ukupno isplaćenog iznosa u srpnju, isplate zbog promjene fonda 25 posto, a isplate zbog smrti 6,2 posto. Kod ukupnih isplata zbog umirovljenja 1,7 milijuna eura isplaćeno je putem društva (fonda), 800 tisuća eura u obliku jednokratnih isplata, a 400 tisuća eura transferirano je u mirovinska osiguravajuća društva (MOD-ove).
Broj članova osam otvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova povećao se u srpnju za 0,5 posto (20.553 osiguranika), na 431.619 članova. Broj članova 21 zatvorenog dobrovoljnog mirovinskog fonda povećan je u srpnju za 0,02 posto (985 osiguranika), na 50.255 članova.
